Mejora la venta de tarjetas de crédito con 5 estrategias

Las ventas de tarjetas de crédito enfrentan hoy nuevos desafíos. En Latinoamérica, los altos intereses siguen siendo un obstáculo, por ejemplo, en 2024 las tasas promedio superan el 60 % en México y el 120 % en Argentina, según datos de Statista y el Banco Mundial. Sin embargo, el contexto financiero también ofrece grandes oportunidades.

La bancarización y digitalización avanzan a paso firme. Entre 2020 y 2024, el uso del efectivo en la región cayó del 45 % al 20 %, incorporando a más de 120 millones de nuevos usuarios al sistema financiero. Además, la tarjeta de crédito representa el 58 % de los productos financieros más utilizados, según Mastercard y AMI.

Con este panorama, es momento de replantear las estrategias comerciales. Este artículo te mostrará cómo optimizar tus campañas para aumentar la venta de tarjetas de crédito, aprovechar la tecnología omnicanal y cumplir tus metas de conversión.

Mastercard publicó “The New Era of Financial Inclusion in Latin America”, basado en encuestas a 1.800 consumidores en seis países de la región, que muestra cómo las fintech están impulsando la inclusión financiera.

Entonces, dentro de todo hay oportunidades para que tus objetivos de venta de tarjetas de crédito puedan cumplirse. Por eso, en este artículo te ayudaré a reforzar tus campañas para que así alcances tus metas comerciales. ¡Empecemos!

5 estrategias para aumentar la venta de tarjetas de crédito

El informe de Kushki en colaboración con Payments and Commerce Market Intelligence (PCMI) indica que en 2024 los pagos digitales en Latinoamérica crecieron más del 15 % anual, impulsando el paso hacia modelos de pago más omnicanal y sofisticados. 

Segmenta a tus clientes potenciales

El primer paso para mejorar la venta de tarjetas de crédito es segmentar correctamente tu base de clientes. No todos buscan el mismo beneficio: algunos valoran la flexibilidad de pago, otros las recompensas o el respaldo crediticio para acceder a préstamos futuros.

Por eso, dividir a tu audiencia en grupos con comportamientos y necesidades similares te permitirá ajustar tu propuesta de valor y ofrecer beneficios alineados a cada perfil. Esta personalización impulsa tanto la conversión inicial como la fidelización a largo plazo.

La idea es dividir a tu audiencia en grupos más pequeños y específicos con características y necesidades similares. Además, te ayudará a destacar los aspectos más relevantes de tus tarjetas de crédito para cada grupo, lo que aumentará la probabilidad de conversión y fidelización de clientes.

Aquí te dejo unas ideas de segmentación para la venta de tarjetas de crédito:

Ejemplo 1: Perfil viajero y digital

Características:

• Edad: 25-35 años

• Ubicación: grandes ciudades

• Ingresos medios-altos

• Intereses en viajes, entretenimiento y tecnología

• Uso intensivo de apps móviles y servicios online

• Preferencia por beneficios en experiencias

Estrategia:

• Ofrecer una tarjeta con bonos en millas o cashback en restaurantes.

• Promocionar la solicitud 100 % digital y una app de gestión intuitiva.

• Resaltar el valor de viajar y disfrutar con una tarjeta adaptada a su estilo de vida urbano.

Ejemplo 2: Perfil familiar y ahorrador

Características:

• Edad: 30-45 años

• Ubicación: zonas urbanas o suburbanas

• Ingresos medios

• Prioridades en educación, compras familiares y ahorro

• Uso moderado de tecnología, pero alta valoración de la seguridad

Estrategia:

• Ofrecer recompensas en compras domésticas o educación.

• Destacar beneficios de seguridad y control financiero, como alertas de gasto o límites familiares.

• Promocionar asistencia personalizada y acceso presencial o telefónico para usuarios menos digitales.

Mejora el rendimiento de la publicidad digital

Parte de las campañas outbound para la venta de tarjetas de crédito es desplegar una estrategia de paid media o publicidad digital. Ya sea a través de Google Ads, Meta de Facebook o una combinación de ambas herramientas, es innegable que el volumen de preguntas sobre este producto financiero aumentará.

Por eso, es crucial anticiparse a este tipo de situaciones. No importa cuán efectivas sean tus campañas digitales si los tiempos de respuesta son demasiado lentos. Para evitar que esto ocurra, existe una palabra mágica: autoservicio.

El autoservicio implica que los clientes puedan realizar consultas y obtener respuestas sin necesidad de la intervención de un agente humano. Todo este proceso puede gestionarse eficazmente mediante el uso de chatbots.

Puedes crear flujos de conversación automatizados que permitan a los usuarios:

1. Obtener información detallada sobre las tarjetas de crédito disponibles.

2. Calcular tasas de interés y plazos de pago.

3. Solicitar una tarjeta de crédito en línea de manera rápida y sencilla.

4. Verificar el estado de una solicitud de tarjeta de crédito.

5. Conocer los requisitos y documentación necesaria para la solicitud.

Estos chatbots no solo agilizan la atención al cliente, sino que también brindan respuestas precisas y coherentes las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Esto garantiza una experiencia positiva para los usuarios y aumenta las posibilidades de conversión en tus campañas de publicidad digital.

Automatiza tus procesos de telemarketing

Por lo general, las campañas de telemarketing para la venta de tarjetas de crédito implican un considerable esfuerzo en la gestión de datos. Esto se debe a que la mayoría de los usuarios proporcionan sus datos a través de formularios o redes sociales con la expectativa de que un agente se comunique con ellos.

Ordenar y determinar si se debe contactar a un cliente potencial o no puede ser una tarea que consuma mucho tiempo. Por esta razón, te recomiendo encarecidamente automatizar este proceso mediante una plataforma omnicanal.

De esta manera, podrás integrar todos tus puntos de contacto con tus herramientas internas, como el CRM o ERP, en un solo lugar.

Esta integración tiene varios beneficios:

1. Eficiencia en la gestión de datos: Al consolidar todos los datos en una sola plataforma, los agentes no tendrán que saltar entre diferentes aplicaciones para ponerse en contacto con un cliente potencial. Todo lo realizarán desde la misma herramienta.

2. Facilita la segmentación: Con una plataforma omnicanal, puedes segmentar de manera más efectiva a tu público objetivo. Esto significa que podrás dirigir tus esfuerzos de telemarketing hacia grupos específicos de clientes potenciales que sean más propensos a estar interesados en tus tarjetas de crédito.

3. Mejora la experiencia del cliente: La automatización permite un seguimiento más eficiente de las interacciones con los clientes potenciales, lo que conduce a una experiencia más coherente y personalizada.

La implementación de una plataforma omnicanal en tus campañas de telemarketing te permitirá optimizar la gestión de datos, aumentar la eficiencia de tus agentes y mejorar la experiencia del cliente, lo que, en última instancia, puede contribuir al éxito de tus esfuerzos de venta de tarjetas de crédito.

Aumenta la contactabilidad con un marcador predictivo

Cuando tengas lista la segmentación y el discurso de ventas personalizado para la venta de tarjetas de crédito, es el momento de ponerse en contacto con los clientes potenciales. ¿Te imaginas que un agente tenga que llamar a cada uno de ellos uno por uno?

Esto no solo es improductivo, sino que también ralentiza significativamente el avance de tus campañas. Es aquí donde entra en juego el marcador predictivo, una herramienta esencial para optimizar tus esfuerzos de telemarketing.

Con el marcador predictivo, puedes realizar llamadas de manera simultánea a toda tu lista de contactos y, lo que es aún más importante, derivar a los agentes solo las llamadas que han sido contestadas por una persona real.

Una de las ventajas más destacadas de esta tecnología es su capacidad para detectar automáticamente los números inexistentes, apagados o fuera de línea, lo que elimina el tiempo perdido en intentos infructuosos.

Para aprovechar al máximo un marcador predictivo, es fundamental contar con una plataforma omnicanal como Beex. Esta herramienta no solo te brinda acceso a la tecnología de marcador predictivo, sino que también incluye características adicionales, como la grabación de llamadas y la integración perfecta con sistemas de CRM.

Esto facilita el seguimiento y la gestión de todas las interacciones con los clientes potenciales, lo que te permite tomar decisiones informadas y ajustar tus estrategias en tiempo real para maximizar los resultados de tus campañas de venta de tarjetas de crédito.

Crea una estrategia omnicanal

El último consejo clave para mejorar tus ventas de tarjetas de crédito es implementar una estrategia omnicanal. Esto significa que debes asegurarte de que la interacción de tus clientes potenciales con tu entidad financiera sea fluida y coherente, sin importar el canal que utilicen. Además, deben tener la libertad de moverse de un canal a otro sin dificultad.

Implementar una estrategia omnicanal de manera efectiva garantiza que tus clientes potenciales tengan una experiencia coherente y personalizada a lo largo de su viaje de compra de tarjetas de crédito, lo que puede aumentar significativamente tus tasas de conversión.

Aquí tienes los pasos para lograrlo:

1. Investigación y Segmentación de Audiencia:

Comienza por comprender completamente a tu público objetivo.

¿Quiénes son las personas ideales para tus tarjetas de crédito?

¿Cuáles son sus necesidades financieras y dónde pasan la mayor parte de su tiempo en línea?

Divide a tu audiencia en grupos según sus características demográficas, psicográficas y comportamentales para poder adaptar tu mensaje de manera más efectiva.

Desarrolla un mensaje de ventas personalizado para cada grupo de audiencia. Destaca los beneficios y características de las tarjetas de crédito que sean más relevantes para cada segmento.

Crea contenido educativo, como blogs, videos explicativos y guías, para abordar las preguntas y preocupaciones comunes de los clientes en cada etapa del proceso de compra.

3. Implementación de Canales

Asegúrate de que tu sitio web esté diseñado para facilitar la conversión y proporcione información clara sobre tus tarjetas de crédito. Crea landing pages específicas para cada segmento de audiencia.

Utiliza plataformas como Facebook, Instagram, LinkedIn y Twitter para promocionar tu contenido y mantener una presencia activa en línea. Aprovecha las opciones de publicidad dirigida.

Implementa chatbots en tu sitio web y aplicaciones de mensajería como WhatsApp para brindar respuestas rápidas a las consultas de los usuarios. Combina estrategias de telemarketing con marcadores predictivos para optimizar las llamadas a clientes potenciales.

4. Utiliza una plataforma omnicanal

 Integra todos tus canales seleccionados con tus bases de datos utilizando una plataforma omnicanal. Así, vas a poder gestionar y rastrear las interacciones con los clientes en todos los canales. Esto te permitirá tener una visión completa de cada cliente.

Asimismo, te ayudará a tener una automatización en tus campañas de marketing para enviar mensajes en el momento adecuado y relevantes según el comportamiento y la etapa de compra de los clientes potenciales.

5. Medición y Análisis

Establece indicadores clave de rendimiento (KPI) claros para evaluar el desempeño de cada canal y estrategia. Por ejemplo:  

• Conversiones

• Tasas de clics,

• Tasas de apertura por canal, entre otros.

6. Ajustes Constantes

Basándote en los datos y análisis obtenidos, realiza ajustes continuos en tu estrategia omnicanal para mejorar el rendimiento y adaptarte a las cambiantes necesidades de tu audiencia.

Conclusiones

Si bien las ventas de tarjetas de crédito pueden tener retos como las crisis económicas o las altas tasas crediticias, aún existe un mercado que permite la expansión de este producto financiero. Por eso, es necesario enviar los mensajes correctos a las personas adecuadas.

La clave de todo esto está en personalizar la comunicación. No te enfoques en vender, en ofrecerle una super línea crediticia. Eso déjalo en segundo plano. Ajusta los beneficios de la tarjea de crédito a las necesidades que encuentres en los diferentes públicos objetivos que hayas creados.

Además, es necesario automatizar algunos procesos dentro de tus campañas de venta de tarjetas de crédito. Por ejemplo, la gestión de datos, el tratamiento de la información de los clientes potenciales y entre otros.

Para lograrlo, te recomiendo Beex. Nuestra plataforma omnicanal te permite integrar todos tus canales con tus herramientas internas en un solo lugar. Además, cuenta con chatbots, IVR, marcadores inteligentes y mucho más. Puedes solicitar una demo sin compromiso.